热点:营业执照换贷款？ 小心不法分子钻空子网络法治频道

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超过10个省追踪的话，涉案金额超过1750万元！ 日前，广东省佛山市顺德区公安机关切断了对公众账户买卖的黑灰产业链，逮捕了86名嫌疑人，没收了手机、工商营业执照、银行卡、印章、账簿等涉案物品。 今年以来，许多警察解决了买卖公司对公共账户的事件。 警察说，最近有些中小市场的主体经营困难，有些人的就业压力上升，特别要警惕不法分子的“挖缝”。

“高价收购营业执照、银行开户票、u屏蔽、银行卡、企业印章！ 一套简单利润超过万元！ ”。 “借身份证开银行账户！ 一次免费利益超过千元！ ’网上有很多这样的广告。 有些读者为了“利润费”，与不法分子简单合作以个人名义注册公开账户和银行卡。 出乎意料地，由此陷入了违法犯罪泥沼。

个人银行账户容易追踪，但公共账户的追踪程序、冻结程序比时间长。 于是，对公共账户被不法分子盯上了。 在许多电信网络诈骗事件中，不法分子企图利用公共账户追踪、冻结程序时间长的时间差来转移资金，逃避公安追踪。

“公共账户的买卖是由常见的洗钱、电信网络诈骗等犯罪派生的非法行为。 公共账户被违法者盯上是因为公司对个人账户的资金流动更大，资金流动更方便。 ”北京市水平线律师事务所的律师胡永平说。

据事件民警报道，在这条黑灰产业链上，不法分子一般在微信兼职群、兼职网站等发表广告，在城中村招募在校学生、城市职员等，同意以现金为魅力诱饵，销售其个人新闻，并办理相关手续 获得个人新闻后，不法分子将派遣“专家”吸引出售或借用身份证的人员登记企业，在各银行开设公司公开账户和银行卡，备齐企业印章、银行卡u屏蔽，最终形成完美的对公开账户。 之后，这些对公账户被不法分子倒卖，最终以各自对公账户的1万元到2万元的价格流入国内外电信网络骗子手中。 销售这些个人新闻的个体渴望便宜，因此可能成为欺诈和洗钱等犯罪的起诉对象。

2019年12月，中国人民银行和公安部联合表示:“中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个体发表惩戒性通知，惩戒性销售个人银行卡和公司对公共账户的行为，将首次出租、出租、销售、购买的个体作为金融信用基础数据。” 但是，在实际操作中，银行没有严格执行，内外勾结，帮助不法分子开设要求外的公共账户。

胡永平说，要打击非法贩运公共账户，必须先从银行抓起。 银行开设公共账户必须履行严格的审查程序。 例如，公司开设公共账户时，银行员工必须访问并确认经营地和营业执照是否一致、办公环境是否与经营业务一致等

专家说，公民必须提高个人新闻的保护意识，个人新闻被不法分子利用后，个人账户可能被冻结，影响征信。

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