普法:金融机构须加强企业治理

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陆敏

监督管理部门对重大违法行为公开“明剑”，有助于金融机构树立诚实可靠的理念，规范股东行为和股权事务管理，进一步巩固机构企业管理的基础。 进一步加强金融机构企业管理是促进领域规范快速发展的需要，也是风险防范和解决的需要，在当前宏观大环境下具有特殊的重要作用。

最近，银行保监会首次公开了38名银行保险机构的重大违法违规股东名单，其中包括知名度高的企业，受到各界的关注。

这38名股东违法的事实，主要包括以下几点。 一是违规开展相关交易，或谋取不当利益。 二是制作或提供虚假材料。 三、有关股东持股的超一定比例未经行政许可。 四是入股资金来源不符合监管规定。 五、单一股东必须超过监督比率的限制。 六是实际统治者有黑涉恶等违法犯罪行为。

这次监管部门对重大违法行为公开“明剑”，有助于金融机构树立诚实可靠的理念，规范股东行为和股权事务管理，进一步巩固机构企业管理的基础。 他说:“谁触犯法律的‘红线’，越过监管基础，监管部门一定会雄辩地调查到底。”与这次发表的股东违法行为相比，银保监会限制股东的权利，取消投资入股许可，清算违规股票等监管措施

近两年来，金融管理部门反复强调企业管理的重要性，监督机构继续开展中小银行、保险企业及信托企业股东所有权紊乱的治理。 但是，在取得一定效果的同时，也暴露了很多问题。 由此可见，加强金融机构的企业管理建设依然很重要。 迄今为止，恒丰银行、包商银行、锦州银行、安邦保险等金融机构的风险暴露出来，但背后是企业的管理和内部控制系统存在严重缺陷，也有大股东认为银行是“ATM”的现象。 防范和解决系统性风险，特别是金融风险，奠定安全的基础，是金融机构今年就业的关键。

银保监会此次公开提名38名股东，监督机构表示决心提高处罚力度。 现在中国经济面临下行的压力，新冠引起的肺炎疫情还在全世界蔓延，对金融机构有很大的影响，必须最大限度地防止外部冲击，这也要求金融机构股东的所有权管理更加规范。 另外，公开非法违反股东名单也起到警告的作用，可以进一步防范道德风险。

目前中国金融机构数量已经超过5000家，银领域资产超过300万亿元，保险企业总资产近22万亿元。 单一风险暴露不仅影响某金融机构，而且容易形成地区风险，进化为系统性风险，经常影响社会稳定大局。 随着我国对外开放的步伐加快，许多国内金融机构发行的国际化金融产品也容易受到国际金融资产变动的影响，带来相关风险。 今年以来，许多银行都普及了同样的产品。 因此，进一步加强金融机构企业管理是促进领域规范快速发展的需要，也是风险防范和解决的需要，在当前宏观大环境下也具有特别重要的作用。

良好的公司治理结构不仅发挥股东、管理层、员工等各方面利益相关者的积极性，形成积极的激励机制，使金融机构向正确的方向迅速发展，而且比较有效地应对国内外风险，可持续快速发展 各金融机构必须充分认识到加强企业管理的重要性随着金融业开放步伐的加快中资金融机构将来面临越来越多的竞争和挑战继续加强机构股东所有权的管理提高了银行保险机构股东的质量

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