热读:19岁就当了5家企业法定代表人？不过是几百元“卖”了个体身份

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直到警察来访，在甘肃省天水市秦州区酒店工作的赵鑫才知道与诈骗有关。

19岁的他在五家企业担任法定代表人，名义上有很多公共账户银行结算卡，每张卡流水达几百几千万元。 但是，根据公安机关的调查，这些资金不是通常经营领域的销售额，也有犯罪嫌疑。 在接受警察讯问时，赵鑫对企业背后的欺诈等违法犯罪活动一无所知。

北京市京师律师事务所高级合作伙伴吴英鹏律师指出，根据参加程度，这00后可能构成诈骗罪和洗钱罪的共同犯罪，或构成买卖国家机关证书的罪，承担刑事责任 另外，相关犯罪行为被调查后，涉案公司被吊销营业执照，在一定程度上影响信用系统，今后设立公司将面临很多障碍。

800元的“打工”收入

赵鑫认为自己是“打工”。 他中学毕业后打工，每月收入2000元以上，不能满足他的支出诉求。 偶然，他在网上看到了打工的广告。 “招募生意伙伴”“三天挣几千美元，包吃”“没有本生意，没有领导，操作简单，使用方便，不吃亏”。 受这些关键词的引导，害羞的赵鑫亲自联系了广告发布者。

据说只要等电话，根据指示拿着身份证和相关人员见面，就能得到数百元的“工资”。 赵鑫出名了。

不久，他参加了兼职组织的“入职”培训，现场模仿市场监督管理局和银行员工向他们提问，告诉他们如何应对。 之后，在负责人的陪同下，赵鑫签了几个字，出了几次面，顺利处理了手机卡、营业执照、企业印章、对公账户、u屏蔽这一“证书集”。

时间灵活，工资高，不需要交押金……赵鑫认为这个“打工”很可靠。 之后，他又像法炮制一样，成为了五家企业的法定代表人，办理了很多对公账户。 关于这些账户的具体用途，赵鑫总是很混乱，我只是听说“赌场是用来洗钱的”。 关于一套800元的“工资”按约定入账，赵鑫认为这件事已经告一段落。 但是他不知道自己处理的对公账户卡每天都会产生巨额的流水。 其中一笔汇款来自住在天水市秦州区的宋明。

年4月，宋明在网上预订机票时收到催促保险航班延误保险的消息，购买该保险后，如果因天气原因航班延误，他表示“可以退还300%的票”。 宋明决定投保，但回调在电话里说，他是第一次投保，所以需要支付保证金作为个人信用保证。 但宋明引进5000余元后，对方消失了。 他报警了。

接到通报后，天水市公安局秦州分局狱警大队反电信诈骗中队的公安民警迅速调查了转账账户。 他们发现这笔钱的所有流量账户都是公共公司的账户。 其中以甘肃某商贸有限企业的名义有当地账户卡，其法定代表人是赵鑫。

“每个账户后面都有千万受害者”

“幽灵企业”、“法人年龄小，社会闲散者多”、“有大量开户行为”、“大量资金流失国外”……在仔细的讨论和访问中，警察认为有买卖公共账户银行卡的嫌疑。 之后，根据银行卡新闻和现场调查，调查了以陈某和兰某等人为首的犯罪组织，慢慢掌握了该组织的活动轨迹。

天水市公安局秦州分局狱警大队反电信诈骗中队队长霍涌告诉记者，截至去年6月23日，警察逮捕了25名犯罪嫌疑人，其中有4名上线卡商、6名中介财务代理人、卡匠和15名背叛对公账户嫌疑人。 冻结了26个资金账户，在现场没收了31台手机、6套公共银行“5套”、公章、营业执照等70余件。

仅秦州区，就有9个年轻人像赵鑫一样，为了几百元的“打工”收入，意外成为电信诈骗的“共犯”。 他们中年龄最大的只有24岁。 也有为了赚“人工费”而“拖累”自己的同乡和同事的人。

但是，这些年轻人只是电信诈骗“黑灰”产业链的终端。 警察说，他们上面还有更高级的卡片制造商。 产业链整体的运行环节包括准备资料、注册企业、开户、倒卖账户、犯罪组织欺诈和洗钱。 上游是非法买卖的公共账户中介，他们的首要工作是招募所谓的兼职，总结公共账户“五套”。 下游是批量购买这些对公账户的犯罪组织，他们通常在国外，通过一点网络转账操作，可以把原本用于公司间资金往来结算的对公账户变成电信诈骗和洗钱组织的高级犯罪工具。

据介绍，这类犯罪集团通常进行“不见面”交易，工作人员不仅频繁交换手机号码和社会交往账户，还在快递地址填写一点中转站，然后直接发送到国外。 后期采用这些账户卡时，通过小额转账制作“试卡”，也随时调整各账户的采用周期。

这一定增加了警察搜查的难度。 “每个账户后面都有千万受害者，涉及各种各样的事件。 ”霍涌说，用隐语“洗刷”资金和逃跑的对公账户被称为“水房”，“因为容量大，速度快，所以从那里舀葫芦水，几乎很难被注意到”。 霍涌和同事分为四川、湖南、广东等5个省17市，连续访问了100多家银行，在某高级卡制造商的家乡蹲了好几天，才解开了谜。

多部门“重拳打击”青年必须提高警惕

近年来，公共账户买卖事件不是个案，据相关报道，广州、暴露、泉州、武汉、长沙、哈尔滨等警察开展了打击电信诈骗“黑灰”产业链违法犯罪的活动，相关资金达数千万元。

在重拳的打击下，这种犯罪行为依然被禁止。 霍涌解体的原因是，另一方面，以高额收益率，前期投入数百元的人工费，倒卖几圈后，一套账户资料可以卖到数万元的高价，为此，有人“为按揭而冒险”。 另一方面，国家正在推进“放管服”，注册公司的门槛在下降，有心人不会从中脱离。

甘肃某市场监督管理部门注册人员张帆告诉记者，为了优化商业环境，提高工作效率，公司注册将推进“无纸化电子化”处理。 申请人在政务服务网注册账户后，进入市场监督管理服务平台，下载“手持注册通”app，进行身份认证，填写公司注册相关情况，“市场主体(经营场所)注册申报承诺书”，股东大会决定 “在这个过程中，由于当地审查量很大，员工无法验证公司的实际经营地址，越来越依赖公司法人的承诺和自律。 ”张帆说。

不透露姓名的银行员工也坦率地说，银行将通过访问审计、工商新闻调查、税务新闻调查、实际管理者年龄调查等措施，消除对银行公共账户的欺诈行为。 但是现实中有点代理中介很了解银行的流程，有应对银行审查的方法和手段。

随着监管力度的逐渐加大，目前许多部门已经形成合作，把嫌疑犯公共账户的来源管理作为控制电信网络诈骗犯罪的关键。

张帆告诉记者，现在某新企业注册登记后，“公司开设(注销)互联网”平台可以同时完成税务登记、银行账户开设、社保、公安刻章备案手续，经营范围内的监督管理业务也同步送到各监督管理部门 市场监督管理部门定期与其监督管理部门联合利用“双随机一公开”平台进行吸引检查，并将吸引检查结果在国家信用新闻公示系统中公布。

多家银行也收紧了公共账户的开户审查。 上述银行员工告诉记者，银行内部系统将长时间获取未结算或结算异常账户的数据，并将这些消息提供给公安机关。

公安机关也采取措施提高公众对这种欺诈行为的认知度。 但是，为了真正杜绝这种行为，霍涌说，不仅要形成多部门联合制度，还有很多年轻人必须擦亮眼睛，在不确定的情况下立即咨询相关部门。 吴英鹏律师建议学校、家庭等加强相应的推进教育，防止青少年被不法分子利用走上犯罪道路。 (文中赵鑫，宋明，张帆系假名)(记者王豪)

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