热点:防范供应链金融风险须杜绝虚假交易

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最近，银保监会发行了《推进供应链金融服务实体经济的指导意见》(以下简称《意见》)，让银行保险机构依靠供应链核心公司，基于核心公司和上下游连锁公司之间的真正交易，物流、新闻

供应链金融从供应链管理开始，金融机构以核心公司为中心，管理上下中小企业的资金流、物流、新闻流等，将单一公司的不可控制风险转换为供应链公司整体的可控制风险，通过立体化进行各种尼 简单来说，就是银行连接核心公司和上下游公司提供利用金融产品和服务的融资模式。

对中小微型公司来说，依靠核心公司有利于在比较有效地处理融资难问题的同时降低融资价格。 对金融机构来说，既有利于预防和管理银行的信用风险，又能降低银行资本消耗，增加银行的中间业务收入来源。 因为这个供应链金融很受银企欢迎。

但是，近年来，供应链金融呈现出爆炸性的增长态势，随之风险变得明显。 最近，许多企业因涉嫌虚假交易、债务协议伪造等而不断暴露出供应链融资风险。 因此，银保监会此时发表“意见”，无疑表明了金融机构参与供应链金融业务的方向。 从监管文件中也可以看出，监管态度依然是在规范的前提下鼓励创新，比较有效地预防金融风险。

应该说交易的背景是否真实是预防管理风险的基础。 供应链金融的领域和公司很多，一定会给金融机构的融资服务带来很多尽职调查上的困难。 对此，银行保险机构必须认真落实《意见》要求，严格依法开展供应链金融业务，不断规范。

首先，对交易的真实性和合理性进行尽职审查和专业评价，严防虚假交易、虚假融资。 银行保险机构建立了供应链金融服务平台，加强了与相关部门的新闻信息表达，消除了数据缺口，打破了新闻孤岛，越来越掌握了供应链核心公司和上下游公司的关联情况，供应链的大规模 贷款资金基于真正的交易，将物联网、区块链等新技术纳入交易环节，使用移动感知视频、电子围栏等技术，实施物流和库存商品的远程监视，提高智能风控制水平。

其次，加强供应链金融的风险监测，提高金融机构的事后风险管理水平，确保资金流向实体经济。 健全供应链金融担保、抵押、质押机制，根据中央银行征信中心建设的动产融资统一登记系统与应收账款和其他动产融资质押开展转让登记，防止质押和空单质店重叠，推动供应链金融健康稳步发展

另外，必须尽快完全关联法律法规，为供应链金融提供法律保障。 有关部门加强协调合作，加强供应链金融监督管理，严厉打击合同伪造、融资性贸易、恶意重复抵押、恶意转让质量物等违法行为，依法惩治失信公司，共同维持金融市场秩序，资金实体经

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