热点:个体出租出借出售收款码银行卡或涉刑

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个人出租、出租或出售的收款代码、银行卡可能导致刑事犯罪。

日前，中国支付清算协会从公安部和外汇局等机构发表的涉赌典型案例、人民银行行政处罚新闻公示案例、协会通报调查案例中，整理总结了金融业典型的涉赌示范6种类型。 一是个人租赁销售银行账户和支付账户被用于赌博网站的收款。 二是个人通过地下金庄向海外转移资金参加赌博。 三是犯罪组织向海外赌博网站倒卖银行卡和账户。 四是违法的“四方平台”为赌博网站提供资金服务。 五是银行和支付机构直接或间接向赌博网站提供支付服务。 六是罪犯把POS机转移到国外为赌场兑现。

例如，最近河北保定顺平警察利用“跑分平台”打掉了犯罪的新犯罪组织，涉案资金达30亿元。

根据中国支付清算协会发表的例子，今年3月，李某看了“30元一天”的租赁微信收款代码新闻，被网上打工赚佣金的好处诱惑，根据要求在“跑分平台”上加入自己的收款代码以获得保证金。 最终，这个“跑分平台”被公安机关没收，李某是诈骗罪的共犯，因此采取了刑事强制措施。

所谓“赛跑平台”，多是披着“互联网打工”大衣的，利用一般账户分散大量资金，分割“搬运”，“清洗”跨境赌博等赌博资金、电信诈骗资金。 个人参加“赛跑者”项目本质上是贷款、账户贷款，存在资金损失、个人新闻泄露、犯罪支持等风险。

今年，央行召开了打击跨境赌博资金链管理的职工会议，确保打击跨境赌博金融管理，坚决切断跨境赌博资金链，提高赌博账户、赌博资金活动的处罚力度 中央银行警告客户观察非法互联网平台引导租赁、出借个人收款代码、为赌博等互联网黑灰生产提供收款服务的“跑”陷阱。

不仅仅是存入二维码，买卖个人银行卡也要追究刑事责任。 2016年7月，一名男子在一所中学门口购买银行卡，洪某出售7张银行卡，非法利润3500元。 之后，男子因将银行卡用于赌博资金的领取和转移而被追究刑事责任，洪某也因向犯罪分子出售银行卡而被判处有期徒刑1年9个月和罚款1万元。

根据《中国人民银行进一步加强支付结算管理防止电信互联网新型违法犯罪若干事项的通知》的规定，设置区市级及以上公安机关认定的出租、出租、销售、购买银行账户(含银行卡)或支付账户单位

另外，如果个人通过地下金庄将资金转移到海外参加赌博，不仅会被罚款，还会被纳入征信系统，留下信用污点。 根据《个人外汇管理办法》和《外汇管理条例》的规定，国内个体从事外汇买卖等交易时，依法通过取得相应业务资格的国内金融机构处理，擅自买卖外汇、买卖外汇、倒卖外汇、买卖外汇的款项 构成犯罪的，依法追究刑事责任。

中国银联安全专家建议，客户应该坚决抵制赌博、“跑步”等非法平台活动，遵守国家法律法规，对自己的财产安全负责。

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